一、書籍封面及內(nèi)容簡(jiǎn)介

該系列叢書是根據(jù)最新版大綱編寫而成，包含講義、預(yù)測(cè)練習(xí)題和往年真題三大要素，講義中設(shè)置了“考點(diǎn)記憶圖”和“考點(diǎn)內(nèi)容精析”版塊，幫助考生把握要點(diǎn)，條理化記憶；本章預(yù)測(cè)試題包含最新大綱中列出的所有考點(diǎn)，以練習(xí)的方式幫助考生鞏固知識(shí)點(diǎn)；歷年真題幫助考生了解考試的題型、題量及考試難度，讓考生做到心里有數(shù)。同時(shí)，此系列叢書還特別配置了上機(jī)模考光盤，隨機(jī)組題，全真模擬考試，幫助考生實(shí)戰(zhàn)演練，提前解決考試中可能遇到的問題

二、書籍目錄

第一章　個(gè)人理財(cái)概述
　本章考點(diǎn)記憶圖
　本章考點(diǎn)內(nèi)容精講
　　第一節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類
　　第二節(jié)　個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展
　　第三節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素
　本章預(yù)測(cè)試題
　參考答案及解析
第二章　個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)
　本章考點(diǎn)記憶圖
　本章考點(diǎn)內(nèi)容精講
　　第一節(jié)　生命周期與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
　　第二節(jié)　理財(cái)價(jià)值觀
　　第三節(jié)　客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性
　　第四節(jié)　貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的相關(guān)計(jì)算
　　第五節(jié)　投資理論和市場(chǎng)有效性
　　第六節(jié)　資本配置與產(chǎn)品組合
　本章預(yù)測(cè)試題
　參考答案及解析
第三章　金融市場(chǎng)
　本章考點(diǎn)記憶圖
　本章考點(diǎn)內(nèi)容精講
　　第一節(jié)　金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)
　　第二節(jié)　貨幣市場(chǎng)
　　第三節(jié)　資本市場(chǎng)
　　第四節(jié)　金融衍生品市場(chǎng)
　　第五節(jié)　外匯市場(chǎng)
　　第六節(jié)　保險(xiǎn)市場(chǎng)
　　第七節(jié)　黃金及其他投資市場(chǎng)
　　第八節(jié)　金融市場(chǎng)的發(fā)展
　本章預(yù)測(cè)試題
　參考答案及解析
第四章　銀行理財(cái)產(chǎn)品
　本章考點(diǎn)記憶圖
　本章考點(diǎn)內(nèi)容精講
　　第一節(jié)　理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展
　　第二節(jié)　當(dāng)前市場(chǎng)主要的銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹
　本章預(yù)測(cè)試題
　參考答案及解析
第五章　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
　本章考點(diǎn)記憶圖
　本章考點(diǎn)內(nèi)容精講
　　第一節(jié)　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品概述
　　第二節(jié)　基金
　　第三節(jié)　股票
　　第四節(jié)　保險(xiǎn)和國(guó)債
　　第五節(jié)　信托和黃金
　本章預(yù)測(cè)試題
　參考答案及解析
第六章　理財(cái)顧問服務(wù)
　本章考點(diǎn)記憶圖
　本章考點(diǎn)內(nèi)容精講
　　第一節(jié)　理財(cái)顧問服務(wù)概述
　　第二節(jié)　客戶分析
　　第三節(jié)　財(cái)務(wù)規(guī)劃
　本章預(yù)測(cè)試題
　參考答案及解析
第七章　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
　本章考點(diǎn)記憶圖
　本章考點(diǎn)內(nèi)容精講
　　第一節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律
　　第二節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)
　　第三節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋
　本章預(yù)測(cè)試題
　參考答案及解析
第八章　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理
　本章考點(diǎn)記憶圖
　本章考點(diǎn)內(nèi)容精講
　　第一節(jié)　商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理
　　第二節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
　　第三節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理
　　第四節(jié)　客戶的合規(guī)性管理
　本章預(yù)測(cè)試題
　參考答案及解析
附錄一
　銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試——個(gè)人理財(cái)真題
　　參考答案及解析
　銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試——個(gè)人理財(cái)真題
　　參考答案及解析
附錄二
　《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
附錄三
　《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
附錄四
　中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱

三、書籍部分章節(jié)內(nèi)容

第一章　個(gè)人理財(cái)概述
　　第一節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類
　 一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。
商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員是指能夠?yàn)榭蛻籼峁┴?cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員，銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員。
商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)?shù)膶�業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是顧問性，此時(shí)商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問，向客戶提供咨詢；另一種是受托性質(zhì)，此時(shí)商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托一代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)。
境外法律并不禁止商業(yè)銀行從事有關(guān)證券業(yè)務(wù)，一般也不禁止商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)業(yè)務(wù)過程中進(jìn)行信托活動(dòng)。
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)。
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類
　　商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)分為理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。
(一)理財(cái)顧問服務(wù)
理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)，它是一種針對(duì)個(gè)人客戶的專業(yè)化服務(wù)，區(qū)別于那些商業(yè)銀行為銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)。
(二)綜合理財(cái)服務(wù)
綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
綜合理財(cái)服務(wù)又可分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃。
1．理財(cái)計(jì)劃
理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開發(fā)、設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃。商業(yè)銀行在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，可以向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃。