證券公司應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人的職責(zé)，不得通過(guò)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)展通道業(yè)務(wù)

　　本報(bào)記者 侯捷寧

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)12日發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的補(bǔ)充通知》(簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)，《通知》自2014年2月17日起實(shí)施 �！锻ㄖ�》對(duì)證券公司開(kāi)展銀證合作的銀行資產(chǎn)進(jìn)行了調(diào)整，要求證券公司與合作銀行簽訂銀證合作定向合同的，合作銀行最近一年年末資產(chǎn)規(guī)模不低于500億元。

　　之所以發(fā)布《通知》，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，2013年，證券公司及下屬子公司(以下統(tǒng)稱(chēng)證券公司)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展迅速，但也存在一些問(wèn)題和潛在風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券公司在開(kāi)展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，合規(guī)風(fēng)控措施不到位。因此，為進(jìn)一步規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，就有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行補(bǔ)充。

　　為進(jìn)一步防范銀證合作業(yè)務(wù)中合作銀行選擇不慎的風(fēng)險(xiǎn)，《通知》對(duì)《關(guān)于規(guī)范證券公司與銀行合作開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中合作銀行的范圍進(jìn)行明確，對(duì)合作銀行資產(chǎn)規(guī)模要求進(jìn)行調(diào)整：合作銀行是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄銀行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行;證券公司與合作銀行簽訂銀證合作定向合同的，合作銀行最近一年年末資產(chǎn)規(guī)模不低于500億元。

　　《通知》明確，證券公司聘用第三方機(jī)構(gòu)為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃提供投資策略、研究咨詢(xún)和投資建議等專(zhuān)業(yè)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范證券公司聘用第三方機(jī)構(gòu)為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃提供投資決策相關(guān)專(zhuān)業(yè)服務(wù)的通知》的要求。同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)符合有專(zhuān)業(yè)的投資管理團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)成員無(wú)證券行業(yè)不良誠(chéng)信記錄，至少有5人通過(guò)證券、期貨或基金從業(yè)資格考試，且個(gè)人從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不少于3年;有健全的業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制體系，有規(guī)范的運(yùn)營(yíng)管理制度和業(yè)務(wù)操作流程，沒(méi)有重大違法違規(guī)記錄等要求。

　　《通知》要求，證券公司應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人的職責(zé)，不得通過(guò)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)展通道業(yè)務(wù)。在開(kāi)展主動(dòng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循勤勉盡責(zé)、審慎投資的原則，對(duì)非標(biāo)投資品種進(jìn)行盡職調(diào)查，有效防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)，盡職調(diào)查相關(guān)材料應(yīng)妥善保存?zhèn)洳椤?/p>

　　同時(shí)，證券公司開(kāi)展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分關(guān)注利率波動(dòng)等因素引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理配置資產(chǎn)，并結(jié)合市場(chǎng)狀況和自身管理能力制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制預(yù)案，切實(shí)加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。應(yīng)當(dāng)針對(duì)特殊情況下可能發(fā)生的巨額贖回，在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃合同中明確約定流動(dòng)性安排及相關(guān)應(yīng)對(duì)措施。

　　此外，根據(jù)《通知》要求，在本《通知》實(shí)施之日前，證券公司已存續(xù)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和已簽訂的定向資產(chǎn)管理合同，不符合本通知規(guī)定的，到期后應(yīng)立即終止，不得展期。