天相統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，從匯豐晉信2006年5月發(fā)行A股市場(chǎng)第一只生命周期基金——2016基金起，截至2008年底，該基金凈值累計(jì)升幅達(dá)80.7%，而同期上證指數(shù)的漲幅僅為13.5%。一輪牛熊周期之后，生命周期理念的投資方法得到了有效的證明。
　　對(duì)此，匯豐晉信總經(jīng)理李選進(jìn)表示，匯豐晉信仍將不斷豐富生命周期基金的產(chǎn)品線，爭(zhēng)取覆蓋各年齡段的投資人群。引導(dǎo)投資者建立起正確投資理念，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)安全增值。
　　李選進(jìn)介紹，所謂生命周期基金，是以人的生命周期制定理財(cái)目標(biāo)，例如養(yǎng)老、子女教育或其他大額開支來確定大類資產(chǎn)的投資比重，并隨著投資期限的臨近而不斷調(diào)整這個(gè)比重，降低風(fēng)險(xiǎn)。初始時(shí)投資股票比例高、重在獲利，越往后股票比例越低、重在保值。因而長(zhǎng)期定投生命周期基金，無需隨年紀(jì)增長(zhǎng)進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，對(duì)于大多數(shù)投資者而言，不必為規(guī)劃配置不同的基金組合而發(fā)愁，省卻了不少時(shí)間精力。
　　李選進(jìn)指出，盡管市場(chǎng)大漲時(shí)生命周期基金資產(chǎn)增值較慢，但當(dāng)市場(chǎng)大幅回調(diào)時(shí)，其資產(chǎn)仍平穩(wěn)增長(zhǎng)，最終超越市場(chǎng)。例如本輪牛熊周期之后，生命周期理念的投資方法就得到了有效證明。
　　生命周期基金在美國(guó)也獲得投資者的追捧。在金融危機(jī)沖擊下，多類基金規(guī)模大幅縮水，生命周期類基金的規(guī)模卻逆勢(shì)增長(zhǎng)。來自美國(guó)投資協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示，截至2008年三季度末，生命周期基金總規(guī)模比2007年底逆勢(shì)增長(zhǎng)40億美元，達(dá)到1870億美元。

編輯推薦：

銀行招聘聲明：銀行招聘登載此文出于傳遞更多信息之目的，并不意味著贊同其觀點(diǎn)或證實(shí)其描述。文章內(nèi)容僅供參考，不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。