第五章

　　(一)單選題

　　在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。

　　1. 關(guān)于2003年《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法修正案》，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )

　　A. 法案修訂將央行對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能分離出來(lái)

　　B. 法案規(guī)定央行將不具有直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　C. 法案規(guī)定央行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)

　　D. 法案規(guī)定央行主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行

　　2. 目前，中國(guó)人民銀行有權(quán)直接檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的行為不包括( )。

　　A. 金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立行為

　　B. 金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)本金管理規(guī)定的行為

　　C. 金融機(jī)構(gòu)的與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為

　　D. 金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　3. 關(guān)于中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 央行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督

　　B. 中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提高效率的制度安排

　　C. 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)

　　D. 對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)管必須使用建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　4. 關(guān)于銀監(jiān)會(huì)，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A. 銀監(jiān)會(huì)隸屬于中國(guó)人民銀行

　　B. 銀監(jiān)會(huì)直接執(zhí)行貨幣政策

　　C. 銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、信托投資公司及其他存款機(jī)構(gòu)

　　D. 金融資產(chǎn)管理公司不屬于銀監(jiān)會(huì)管轄的范圍

　　5. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象不包括( )。

　　A. 中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行 B. 城市信用合作社 C. 政策性銀行 D. 中央銀行

　　6. 銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為( )。

　　A. 1年 B. 2年 C. 3年 D. 5年

　　7. 銀監(jiān)會(huì)撤銷具有法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人資格的原因是( )。

　　A. 該金融機(jī)構(gòu)收入低 B. 該金融機(jī)構(gòu)資本利潤(rùn)率低于同行業(yè)水平

　　C. 該金融機(jī)構(gòu)為非法設(shè)立 D. 不撤銷該金融機(jī)構(gòu)即會(huì)嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益

　　8. 強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露屬于( )。

　　A. 外部監(jiān)管 B. 市場(chǎng)監(jiān)管 C. 自律監(jiān)管 D. 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　9. 行政處分的種類不包括( )。

　　A. 警告 B. 記過(guò) C. 剝奪政治權(quán)利 D. 撤職

　　10. 行政處罰是國(guó)家機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為的公民、法人等的法律制裁，使追究( )的形式之一。

　　A. 行政責(zé)任 B. 民事責(zé)任 C. 刑事責(zé)任 D. 道德責(zé)任

　　11. 對(duì)單位或個(gè)人擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處理措施不包括( )

　　A. 由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締 B. 構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

　　C. 尚不構(gòu)成犯罪的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)沒(méi)收違法所得

　　D. 一律處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款

　　12. 借用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的技巧不包括( )

　　A. 匿名存款 B. 利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　C. 控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu) D. 建立空殼公司

　　13. 下列哪個(gè)國(guó)家可以稱為“保密天堂”( )

　　A. 中國(guó) B. 美國(guó) C. 瑞士 D. 德國(guó)

　　14. 國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)不包括( )

　　A. 代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作

　　B. 參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

　　D. 對(duì)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度要求

　　15. 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自( )起施行

　　A. 2006年11月6日 B. 2006年6月1日

　　C. 2007年1月1日 D. 2007年6月1日

　　16. 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )

　　A. 中國(guó)人民銀行 B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D. 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　17. 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的下列哪種行為會(huì)受到行政處分( )

　　A. 泄露因反洗錢知悉的國(guó)家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密或者個(gè)人隱私

　　B. 未按照規(guī)定建立法洗錢內(nèi)部控制制度

　　C. 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

　　D. 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

(二)多選題

　　在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。

　　1. 目前，中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)包括檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的( )。

　　A. 執(zhí)行同業(yè)拆借市場(chǎng)管理規(guī)定的行為 B. 執(zhí)行有關(guān)外匯管理的行為

　　C. 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的有關(guān)行為 D. 執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　2. 關(guān)于中國(guó)人民銀行在特殊情況下的全面監(jiān)督權(quán)，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A. 中國(guó)人民銀行行使全面監(jiān)督權(quán)須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

　　B. 全面監(jiān)督權(quán)的行使是為了應(yīng)對(duì)金融危機(jī)，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　C. 可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰

　　D. 央行根據(jù)需要有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)報(bào)表

　　3. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有( )。

　　A. 接管 B. 重組 C. 撤銷 D. 依法宣告破產(chǎn)

　　4. 對(duì)于違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施包括( )。

　　A. 責(zé)令停止全部業(yè)務(wù)，停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) B. 限制分配紅利和其他收入

　　C. 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 D. 責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制股東的權(quán)利

　　5. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方案的實(shí)施的方式有( )。

　　A. 合并 B. 兼并收購(gòu) C. 購(gòu)買和承接 D. IPO

　　6. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被宣布破產(chǎn)的前提條件是( )之一。

　　A. 不能清償?shù)狡趥鶆?wù) B. 資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)

　　C. 明顯缺乏清償能力 D. 有明顯喪失清償能力的可能

　　7. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會(huì)的權(quán)力包括( )

　　A. 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 B. 現(xiàn)場(chǎng)檢查 C. 監(jiān)督管理談話 D. 強(qiáng)制信息披露

　　8. 對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式包括( )

　　A. 刑事責(zé)任 B. 行政處分 C. 行政處罰 D. 民事訴訟

　　9. 刑事責(zé)任包括( )

　　A. 罰金 B. 管制 C. 沒(méi)收財(cái)產(chǎn) D. 拘役

　　10. 銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理人員下列哪些行為會(huì)被追究刑事責(zé)任?( )

　　A. 違反規(guī)定審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止

　　B. 違反規(guī)定查詢帳戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資金

　　C. 貪污受賄 D. 違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　11. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為的處罰是( )

　　A. 責(zé)令改正

　　B. 情節(jié)特別嚴(yán)重的可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)許可證

　　C. 有違法所得的，沒(méi)收違法所得

　　D. 違法所得超過(guò)100萬(wàn)的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款

　　12. 關(guān)于洗錢，下列說(shuō)法正確的是( )

　　A. 洗錢是為了掩飾非法收入的真實(shí)來(lái)源和存在，通過(guò)各種手段使非法的收入合法化

　　B. 洗錢過(guò)程分為處置、培植、融合等三個(gè)階段

　　C. 通過(guò)復(fù)雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來(lái)源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，這是洗錢的處置階段

　　D. 匿名存款是洗錢的一種方式

　　13. 被稱為“保密天堂”的國(guó)家和地區(qū)所具有的特征是( )

　　A. 銀行業(yè)監(jiān)管有嚴(yán)刑峻法 B. 有嚴(yán)格的銀行保密法

　　C. 有寬松的金融規(guī)則 D. 有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法

　　14. 洗錢的方式包括( )

　　A. 偽造商業(yè)票據(jù) B. 走私 C. 利用犯罪所得購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn) D. 通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)

　　15. 中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有( )

　　A. 組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)控

　　B. 制定或會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況

　　D. 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可以調(diào)查可以交易活動(dòng)

　　16. 中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)( )

　　A. 按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

　　B. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報(bào)告

　　C. 建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可以交易報(bào)告信息

　　D. 開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

　　17. 下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)可疑，可免于報(bào)告的( )

　　A. 同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

　　B. 自然人外匯買賣交易過(guò)程中不同幣種間的轉(zhuǎn)換

　　C. 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易

　　D. 國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

　　18. 下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢的行為未構(gòu)成犯罪、不承擔(dān)刑事責(zé)任的是( )

　　A. 未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

　　B. 未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

　　C. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

　　D. 未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的

　　19. 根據(jù)《反洗錢法》第二十三條規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的行為的處罰可以是( )

　　A. 責(zé)令限期改正

　　B. 情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

　　C. 情急嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

　　D. 追究刑事責(zé)任

　　20. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容是( )

　　A. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工

　　B. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)

　　C. 規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限

　　D. 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

　(三)判斷題

　　請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用T表示，錯(cuò)誤的用F表示。

　　1. 撤職是行政處分中的一類。( )

　　2. 罰款是行政處分中的一類。( )

　　3. 吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照是行政處罰中的一類。( )

　　4. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)中從事監(jiān)督管理工作的人員違反規(guī)定查詢賬戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資金，應(yīng)依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。( )

　　5. 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)有中央銀行依法予以取締。( )

　　6. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定，經(jīng)中央銀行批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。( )

　　7. 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息披露是強(qiáng)制性要求。( )

　　8. 政府根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)披露信息，這是市場(chǎng)監(jiān)管行為。( )

　　9. 撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止期法人資格的刑罰措施。( )

　　10. 收購(gòu)和兼并是重組銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一種方式。( )

　　11. 重組是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一種市場(chǎng)退出方式，其對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小。( )

　　12. 香港和澳門特別行政區(qū)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同樣受到《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)范和約束。( )

　　13. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，可以限制其資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。( )

　　14. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)督管理談話及強(qiáng)制信息披露的權(quán)力。( )

　　15. 監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況是中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)。( )
參考答案

　　(一)單選題

　　1B2A3D4C5D

　　6B7D8A9C10A

　　11D12D13C14A15C

　　16A17A

　　(二)多選題

　　1ABCD2ABD3ABCD4BCD5ABC

　　6ABCD7ABCD8ABC9ABCD10ABD

　　11ABC12ABD13BCD14ABCD15ABCD

　　16ABC17ACD18ABCD19ABC20ABCD

　　(三)判斷題

　　1T2F3T4T5F

　　6F7T8F9F10T

　　11T12F13T14F15T