第五章

　　(一)單選題

　　在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。

　　1. 關(guān)于2003年《中華人民共和國中國人民銀行法修正案》，下列說法錯誤的是( )

　　A. 法案修訂將央行對銀行業(yè)的監(jiān)管職能分離出來

　　B. 法案規(guī)定央行將不具有直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　C. 法案規(guī)定央行不再直接審批、監(jiān)管金融機構(gòu)

　　D. 法案規(guī)定央行主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行

　　2. 目前，中國人民銀行有權(quán)直接檢查監(jiān)督金融機構(gòu)的行為不包括( )。

　　A. 金融機構(gòu)的設(shè)立行為

　　B. 金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)本金管理規(guī)定的行為

　　C. 金融機構(gòu)的與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為

　　D. 金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　3. 關(guān)于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)，下列說法錯誤的是( )。

　　A. 央行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督

　　B. 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提高效率的制度安排

　　C. 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)

　　D. 對金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進行監(jiān)管必須使用建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　4. 關(guān)于銀監(jiān)會，下列說法正確的是( )。

　　A. 銀監(jiān)會隸屬于中國人民銀行

　　B. 銀監(jiān)會直接執(zhí)行貨幣政策

　　C. 銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、信托投資公司及其他存款機構(gòu)

　　D. 金融資產(chǎn)管理公司不屬于銀監(jiān)會管轄的范圍

　　5. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對象不包括( )。

　　A. 中國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行 B. 城市信用合作社 C. 政策性銀行 D. 中央銀行

　　6. 銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為( )。

　　A. 1年 B. 2年 C. 3年 D. 5年

　　7. 銀監(jiān)會撤銷具有法人資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)的法人資格的原因是( )。

　　A. 該金融機構(gòu)收入低 B. 該金融機構(gòu)資本利潤率低于同行業(yè)水平

　　C. 該金融機構(gòu)為非法設(shè)立 D. 不撤銷該金融機構(gòu)即會嚴重危害金融秩序、損害公眾利益

　　8. 強制風(fēng)險披露屬于( )。

　　A. 外部監(jiān)管 B. 市場監(jiān)管 C. 自律監(jiān)管 D. 現(xiàn)場監(jiān)管

　　9. 行政處分的種類不包括( )。

　　A. 警告 B. 記過 C. 剝奪政治權(quán)利 D. 撤職

　　10. 行政處罰是國家機關(guān)對犯有輕微違法行為的公民、法人等的法律制裁，使追究( )的形式之一。

　　A. 行政責(zé)任 B. 民事責(zé)任 C. 刑事責(zé)任 D. 道德責(zé)任

　　11. 對單位或個人擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)的處理措施不包括( )

　　A. 由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締 B. 構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

　　C. 尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會沒收違法所得

　　D. 一律處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款

　　12. 借用金融機構(gòu)進行洗錢的技巧不包括( )

　　A. 匿名存款 B. 利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　C. 控制銀行和其他金融機構(gòu) D. 建立空殼公司

　　13. 下列哪個國家可以稱為“保密天堂”( )

　　A. 中國 B. 美國 C. 瑞士 D. 德國

　　14. 國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)的反洗錢職責(zé)不包括( )

　　A. 代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作

　　B. 參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關(guān)報告

　　D. 對所監(jiān)管的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度要求

　　15. 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》自( )起施行

　　A. 2006年11月6日 B. 2006年6月1日

　　C. 2007年1月1日 D. 2007年6月1日

　　16. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )

　　A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C. 中國證券監(jiān)督管理委員會 D. 中國保險監(jiān)督管理委員會

　　17. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的下列哪種行為會受到行政處分( )

　　A. 泄露因反洗錢知悉的國家機密、商業(yè)機密或者個人隱私

　　B. 未按照規(guī)定建立法洗錢內(nèi)部控制制度

　　C. 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)

　　D. 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作

(二)多選題

　　在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。

　　1. 目前，中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)包括檢查監(jiān)督金融機構(gòu)的( )。

　　A. 執(zhí)行同業(yè)拆借市場管理規(guī)定的行為 B. 執(zhí)行有關(guān)外匯管理的行為

　　C. 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的有關(guān)行為 D. 執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　2. 關(guān)于中國人民銀行在特殊情況下的全面監(jiān)督權(quán)，下列說法正確的是( )。

　　A. 中國人民銀行行使全面監(jiān)督權(quán)須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

　　B. 全面監(jiān)督權(quán)的行使是為了應(yīng)對金融危機，維護金融穩(wěn)定

　　C. 可能導(dǎo)致金融機構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰

　　D. 央行根據(jù)需要有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送必要的資產(chǎn)負債表、利潤表以及其他財務(wù)報表

　　3. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式有( )。

　　A. 接管 B. 重組 C. 撤銷 D. 依法宣告破產(chǎn)

　　4. 對于違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施包括( )。

　　A. 責(zé)令停止全部業(yè)務(wù)，停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) B. 限制分配紅利和其他收入

　　C. 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 D. 責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制股東的權(quán)利

　　5. 對銀行業(yè)金融機構(gòu)的重組方案的實施的方式有( )。

　　A. 合并 B. 兼并收購 C. 購買和承接 D. IPO

　　6. 銀行業(yè)金融機構(gòu)被宣布破產(chǎn)的前提條件是( )之一。

　　A. 不能清償?shù)狡趥鶆?wù) B. 資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)

　　C. 明顯缺乏清償能力 D. 有明顯喪失清償能力的可能

　　7. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會的權(quán)力包括( )

　　A. 非現(xiàn)場監(jiān)管 B. 現(xiàn)場檢查 C. 監(jiān)督管理談話 D. 強制信息披露

　　8. 對銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式包括( )

　　A. 刑事責(zé)任 B. 行政處分 C. 行政處罰 D. 民事訴訟

　　9. 刑事責(zé)任包括( )

　　A. 罰金 B. 管制 C. 沒收財產(chǎn) D. 拘役

　　10. 銀監(jiān)會監(jiān)督管理人員下列哪些行為會被追究刑事責(zé)任?( )

　　A. 違反規(guī)定審批銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止

　　B. 違反規(guī)定查詢帳戶或者申請凍結(jié)資金

　　C. 貪污受賄 D. 違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查

　　11. 對銀行業(yè)金融機構(gòu)的未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)的行為的處罰是( )

　　A. 責(zé)令改正

　　B. 情節(jié)特別嚴重的可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證

　　C. 有違法所得的，沒收違法所得

　　D. 違法所得超過100萬的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款

　　12. 關(guān)于洗錢，下列說法正確的是( )

　　A. 洗錢是為了掩飾非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使非法的收入合法化

　　B. 洗錢過程分為處置、培植、融合等三個階段

　　C. 通過復(fù)雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，這是洗錢的處置階段

　　D. 匿名存款是洗錢的一種方式

　　13. 被稱為“保密天堂”的國家和地區(qū)所具有的特征是( )

　　A. 銀行業(yè)監(jiān)管有嚴刑峻法 B. 有嚴格的銀行保密法

　　C. 有寬松的金融規(guī)則 D. 有自由的公司法和嚴格的公司保密法

　　14. 洗錢的方式包括( )

　　A. 偽造商業(yè)票據(jù) B. 走私 C. 利用犯罪所得購置不動產(chǎn) D. 通過證券和保險業(yè)

　　15. 中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有( )

　　A. 組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)控

　　B. 制定或會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況

　　D. 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可以調(diào)查可以交易活動

　　16. 中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)( )

　　A. 按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果

　　B. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報告

　　C. 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可以交易報告信息

　　D. 開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

　　17. 下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)可疑，可免于報告的( )

　　A. 同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

　　B. 自然人外匯買賣交易過程中不同幣種間的轉(zhuǎn)換

　　C. 金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

　　D. 國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

　　18. 下列關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢的行為未構(gòu)成犯罪、不承擔(dān)刑事責(zé)任的是( )

　　A. 未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的

　　B. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

　　C. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

　　D. 未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

　　19. 根據(jù)《反洗錢法》第二十三條規(guī)定，對金融機構(gòu)的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的行為的處罰可以是( )

　　A. 責(zé)令限期改正

　　B. 情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

　　C. 情急嚴重的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負責(zé)人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

　　D. 追究刑事責(zé)任

　　20. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容是( )

　　A. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工

　　B. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)

　　C. 規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限

　　D. 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

　(三)判斷題

　　請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。

　　1. 撤職是行政處分中的一類。( )

　　2. 罰款是行政處分中的一類。( )

　　3. 吊銷營業(yè)執(zhí)照是行政處罰中的一類。( )

　　4. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)中從事監(jiān)督管理工作的人員違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結(jié)資金，應(yīng)依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。( )

　　5. 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，應(yīng)有中央銀行依法予以取締。( )

　　6. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定，經(jīng)中央銀行批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。( )

　　7. 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的信息披露是強制性要求。( )

　　8. 政府根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定要求銀行業(yè)金融機構(gòu)披露信息，這是市場監(jiān)管行為。( )

　　9. 撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止期法人資格的刑罰措施。( )

　　10. 收購和兼并是重組銀行業(yè)金融機構(gòu)的一種方式。( )

　　11. 重組是銀行業(yè)金融機構(gòu)的一種市場退出方式，其對銀行業(yè)體系沖擊較小。( )

　　12. 香港和澳門特別行政區(qū)的銀行業(yè)金融機構(gòu)同樣受到《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)范和約束。( )

　　13. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的銀行業(yè)金融機構(gòu)，可以限制其資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。( )

　　14. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予中國人民銀行及其派出機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)督管理談話及強制信息披露的權(quán)力。( )

　　15. 監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況是中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)。( )
參考答案

　　(一)單選題

　　1B2A3D4C5D

　　6B7D8A9C10A

　　11D12D13C14A15C

　　16A17A

　　(二)多選題

　　1ABCD2ABD3ABCD4BCD5ABC

　　6ABCD7ABCD8ABC9ABCD10ABD

　　11ABC12ABD13BCD14ABCD15ABCD

　　16ABC17ACD18ABCD19ABC20ABCD

　　(三)判斷題

　　1T2F3T4T5F

　　6F7T8F9F10T

　　11T12F13T14F15T