3.1從業(yè)基本準則

　　誠實信用

　　守法合規(guī)

　　專業(yè)勝任

　　勤勉盡職

　　保護商業(yè)秘密與客戶隱私

　　公平競爭

　　3.2銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶

　　熟知業(yè)務

　　監(jiān)管規(guī)避

　　崗位職責

　　信息保密

　　利益沖突

　　內(nèi)幕交易

　　了解客戶

　　反洗錢

　　禮貌服務

　　公平對待

　　風險提示

　　信息披露

　　授信盡職

　　協(xié)助執(zhí)行

　　禮物收送

　　娛樂及便利

　　客戶投訴

　　3.3銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

　　尊重同事

　　團結合作

　　互相監(jiān)督

　　3.4銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構

　　忠于職守

　　爭議處理

　　離職交接

　　兼職

　　愛護機構財產(chǎn)

　　費用報銷

　　電子設備使用

　　媒體采訪

　　舉報違法行為

　　3.5銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

　　互相尊重

　　交流合作

　　同業(yè)競爭

　　商業(yè)保密與知識產(chǎn)權保護

　　3.6銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

　　接受監(jiān)管

　　配合現(xiàn)場檢查

　　配合非現(xiàn)場監(jiān)管

　　禁止賄賂及不當便利

　練習題

　　(一)單選題

　　在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。

　　1.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員_______，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和___ __，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。()

　　A.職業(yè)紀律，職業(yè)道德 B.職業(yè)行為，職業(yè)道德水準

　　C.職業(yè)操守，職業(yè)紀律 D.職業(yè)道德，職業(yè)操守水平

　　2.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括()。

　　A.銀行工作人員 B.信托公司工作人員 C.汽車金融公司工作人員 D.證券公司工作人員

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是()準則。

　　A.守法合規(guī) B.專業(yè)勝任 C.勤勉盡職 D.誠實信用

　　4.下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括()。

　　A.遵守法律法規(guī) B.遵守行業(yè)自律規(guī)范 C.遵守所在機構的規(guī)章制度 D.以上都應遵守

　　5.以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?()

　　A.對所在機構誠實信用 B.在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容

　　C.切實履行崗位職責 D.維護所在機構商業(yè)信譽

　　6.以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確?()

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

　　C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產(chǎn)品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務

　　7.以下哪一項不屬于公平競爭行為?()

　　A.某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

　　B.某銀行雖然在同類同質產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務的過程中，為客戶提供增值服務

　　C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

　　D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成

　　8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務”的有關規(guī)定的是()。

　　A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品 B.銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風險

　　C.熟知與自身崗位相關的有關法規(guī) D.熟知業(yè)務處理流程

　　9.某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當?shù)淖龇ㄊ?)。

　　A.認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求

　　B.認為這是不合理的邀請，堅決不能做

　　C.認為若是解釋業(yè)務，應盡量在上班時間在工作場所進行

　　D.讓保安人員立即驅逐該客戶

　　10.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是()。

　　A.因產(chǎn)品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

　　B.在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業(yè)務時，顯露出了不耐煩的神態(tài)

　　C.設置明顯的標志，將為VIP客戶提供服務的營業(yè)場所與一般營業(yè)地點區(qū)分開來

　　D.耐心公平地對待不熟悉業(yè)務流程的客戶

　　11.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強調了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達30%，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產(chǎn)品沒有風險，對該行為評價正確的是()。

　　A.沒有做到向客戶充分提示風險

　　B.由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險

　　C.該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的

　　D.以上說法都不對

　　12.以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關信息披露的規(guī)定?()

　　A.某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

　　B.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用專業(yè)術語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

　　C.銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務，是必要的