一、民法通則

　　個人理財業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

　　1、基本原則：

　　個人理財業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行和客戶是兩個平等的民事法律主體。平等民事法律主體間的活動，應(yīng)當(dāng)遵循民事法律的自愿、公平、等價有償、誠實信用的原則。

　　2、民事法律關(guān)系主體

　　（1）自然人的民事行為能力：

　　18歲以上（完全）16~18歲，勞動收入為主要生活來源的。

　　10歲以上（限制進行民事行為能力）

　　（2）法人：企業(yè)法人、機關(guān)法人、事業(yè)單位法人、社會團體法人、非法人組織（合伙企業(yè)、分支機構(gòu)等）

　　3、民事代理

　　委托代理、法定代理、指定代理

　　例題：民事活動中最核心、最基本的原則是（）

　　A 自愿原則 B 公平原則 C 等價有償原則 D 誠實信用原則

　　例題：民法通則以法人活動的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為（）法人。

　　A 企業(yè) B 機關(guān) C 事業(yè)單位 D 社會團體 E個人

　　例題：下列機構(gòu)中屬于企業(yè)法人的有（）

　　A 中國銀行天津分行 B 中國工商銀行股份有限公司

　　C 花旗銀行（中國）有限公司 D 蘇格蘭皇家銀行北京代表處

　　E 中國人壽北京分公司

　　二、合同法

　　1、合同的概念

　　2、合同的訂立

　　3、格式條款合同

　　5、無效合同

　　6、可撤銷的合同

　　7、合同的履行

　　8、違約責(zé)任

　　例題：根據(jù)《合同法》，下列哪個是錯的（）

　　A 合同當(dāng)事人的法律地位平等

　　B 當(dāng)事人依法享有自愿訂立合同的權(quán)利

　　C 當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方權(quán)利和義務(wù)

　　D 當(dāng)事人不能委托代理人訂立活動。

　　例題：下列對格式條款理解不正確的是（）

　　A 格式條款是指當(dāng)事人為充分使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未予對方協(xié)商的條款

　　B 合同訂立方應(yīng)采用合理的方式提請對方注意免除或限制其責(zé)任的條款，按對方要求，對條款予以說明。

　　C 訂立格式合同應(yīng)采取公平原則而確定當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)

　　D 格式條款和非格式條款不一致時，使用格式條款。

　　三、商業(yè)銀行法

　　商業(yè)銀行是吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

　　1、商業(yè)銀行組織形式

　　2、經(jīng)營原則：自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束

　　三性原則：安全性、流動性、效益性

　　3、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)

　　4、商業(yè)銀行的運作和法律責(zé)任

　　例題：在我國，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)實行（）

　　A 登記制和報告制 B 注冊制和報告制 C 審判制和注冊制 D 審批制和報告制

　　例題：商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行法》向分行撥付營運資金，撥付給分行的營運資金總額，不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的（）

　　A 40% B 50% C 60% D 80%

　　例題：金融機構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）

　　A 一年 B 二年 C 五年 D 十年

　　例題：存款客戶向存款機構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款憑條是（）

　　A 要約邀請 B 要約 C 承諾 D 合同

　　例題：存款機構(gòu)收妥存款資金入賬，并向存款用戶出具存單或進賬單是（）

　　A 要約邀請 B 要約 C 承諾 D 合同

　四、銀行業(yè)監(jiān)督管理法

　　1、監(jiān)管目標(biāo)

　　2、監(jiān)管措施

　　例題：根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)如實向社會公眾披露的信息不包括（）

　　A 財務(wù)會計報告 B 風(fēng)險管理狀況 C 董事變更 D 理財產(chǎn)品設(shè)計原則

　　例題：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。

　　A 2 B 3 C 4 D 1

　　例題：監(jiān)管談話是監(jiān)督人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況和發(fā)展趨勢而與其（）進行的談話。

　　A 股東 B 董事、高管 C 普通工作人員 D 客戶

　　例題：充分授權(quán)制度要求，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件，并且至少每年確認(rèn)（）

　　A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

　　例題：商業(yè)銀行應(yīng)按（）對個人理財業(yè)務(wù)進行統(tǒng)計分析，將有關(guān)統(tǒng)計分析報告（一式三份）報送中國銀監(jiān)會。

　　A 年 B 半年 C季度 D 月 A 一月底 B 二月底 C 三月底 D四月底

　　五、證券法

　　1、概述

　　2、基本原則：

　　（1） 公開、公平、公正

　　（2）自愿有償

　　（3）合法原則

　　（4）分業(yè)經(jīng)營

　　（5）保護投資者合法權(quán)益

　　3、證券機構(gòu)

　　（1）交易所

　　（2）證券公司

　　例題：以下屬于證券法基本原則的有（）

　　A 公開、公平、公正原則 B 自愿、有償、誠實信用的原則

　　C 合法原則 D 混業(yè)經(jīng)營的原則 E 分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)管理的原則

　　例題：（）是由國務(wù)院監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　A 綜合類證券公司 B 經(jīng)紀(jì)類證券公司

　　C 證券交易服務(wù)機構(gòu) D 證券交易所

　　六、證券投資基金法

　　1、證券投資基金概述

　　2、相關(guān)概念

　　第48條 基金份額上市交易，應(yīng)對符合下列條件：

　　（1）基金募集合法

　　（2）基金合同期限5年以上

　　（3）基金募集金額不低于2億

　　（4）基金份額持有人不超過1000人。

　　例題：《證券投資基金法》的調(diào)整范圍僅限于（）

　　A 政府建設(shè)基金 B 社會公益基金

　　C 保險基金 D 證券基金

　　七、保險法

　　保險合同分為財產(chǎn)保險合同，人壽保險合同。

　　例題：訂立保險合同時，保險人有責(zé)任向投保人說明保險合同的條款內(nèi)容。√