一、單選題((本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求。))
　　1、 目前，我國(guó)地方政府不得發(fā)行地方政府債券是基于我國(guó)（　　）的規(guī)定。
　　A.《財(cái)政法》
　　B.《證券法》
　　C.《稅法》
　　D.《預(yù)算法》
　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d
　　解　　析：《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》第二十八條明文規(guī)定：“除法律和國(guó)務(wù)院另有規(guī)定外，地方政府不得發(fā)行地方政府債券”。
　　2、 1602年，世界上成立了第一家股票交易所，其所在地是（　　）。
　　A.紐約
　　B.倫敦
　　C.巴黎
　　D.阿姆斯特丹
　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d
　　解　　析：1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個(gè)股票交易所。
　　3、 股份有限公司將法定公積金轉(zhuǎn)為股本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的（　　）。
　　A.10%
　　B.15%
　　C.20%
　　D.25%
　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d
　　解　　析：2005年修訂、2006年1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九條規(guī)定，法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的百分之二十五。
　　4、 反映了凈資產(chǎn)中的高流動(dòng)性部分，表明證券公司變現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資金數(shù)的是（　　）。
　　A.凈資本
　　B.凈利潤(rùn)
　　C.票面利率
　　D.交易價(jià)格
　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a
　　解　　析：凈資本是假設(shè)證券公司的所有負(fù)債都同時(shí)到期，現(xiàn)有資產(chǎn)全部變現(xiàn)償付所有負(fù)債后的金額。
　　5、 （　　）是我國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。
　　A.中國(guó)投資有限公司
　　B.中國(guó)國(guó)際金融有限公司
　　C.QFII
　　D.QDII
　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a
　　解　　析：經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日宣告威立，注冊(cè)資本金為2000億美元，成為專門(mén)從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國(guó)有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開(kāi)展多元投資，實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值，被視為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。
　　6、 下列關(guān)于股票的清算價(jià)值的說(shuō)法，正確的是（　　）。
　　A.股票清倉(cāng)時(shí)，股票所能獲得的出售價(jià)值
　　B.股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值相等
　　C.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值
　　D.公司破產(chǎn)清算時(shí)，其發(fā)行的股票的交易價(jià)值
　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c
　　解　　析：股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)的資產(chǎn)實(shí)陌出售額與財(cái)務(wù)報(bào)表上反映的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股的清算價(jià)值才會(huì)和賬面價(jià)值一致.但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往需要打折出售，清算價(jià)值往往小于賬面價(jià)值。
　　7、 下列關(guān)于基金的說(shuō)法，正確的是（　　）。
　　A.國(guó)債基金是以國(guó)債為主要投資對(duì)象的證券投資基金，其風(fēng)險(xiǎn)較高
　　B.貨幣市場(chǎng)基金是以全球的貨幣市場(chǎng)為投資對(duì)象的一種基金
　　C.黃金基金是以黃金或其他貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為主要投資對(duì)象的基金;收益率一般隨貴金屬的價(jià)格波動(dòng)而變化，不穩(wěn)定
　　D.指數(shù)基金的特點(diǎn)是它的投資組合等同于市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例
　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c 來(lái)源：
　　解　　析：國(guó)債基金以國(guó)家信用作為保證，風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者，尉以A項(xiàng)錯(cuò)誤;貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在1年以內(nèi)，包括銀行存款、國(guó)庫(kù)券、公司債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)爭(zhēng)，所以B項(xiàng)錯(cuò)誤指數(shù)基金的特點(diǎn)不是它的投資組合等同于市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例，而是模仿某一股槲指數(shù)或債券指數(shù)，所以D項(xiàng)錯(cuò)誤。
　　8、 無(wú)國(guó)籍債券是指（　　）。
　　A.外國(guó)債券
　　B.揚(yáng)基債券
　　C.歐洲債券
　　D.武士債券
　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c
　　解　　析：歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家，由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也稱無(wú)國(guó)籍債券。
　　9、 股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的（　　）。
　　A.產(chǎn)權(quán)
　　B.債券
　　C.物權(quán)
　　D.所有權(quán)
　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d
　　解　　析：股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會(huì)并行使自己的權(quán)利。
　　10、 有權(quán)與普通股股東一起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票是（　　）。
　　A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
　　B.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
　　C.參與優(yōu)先股票
　　D.非參與優(yōu)先股票
　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c
　　解　　析：參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股股東一起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。
11、 公司以貨幣形式支付的股息，稱為（　　）。
　　A.現(xiàn)金股息
　　B.股票股息
　　C.財(cái)產(chǎn)股息
　　D.負(fù)債股息
　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a
　　解　　析：現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利，是最普通、最基本的用息形式。分派現(xiàn)金股息，既可以滿足股東預(yù)期的現(xiàn)金收益目的，又有助于提高股票的市場(chǎng)價(jià)格，以吸引更多的投資者。
　　12、 下列關(guān)于債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A.債券票面利率與期限成正比，所以不可能存在短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象
　　B.債券和股票都屬于有價(jià)證券
　　C.從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開(kāi)支的重要手段
　　D.憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通
　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a
　　解　　析：通常情況下，期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;期限較短的債券，流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率可以定得低一些。不過(guò)，債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，加上其他因素的影響，有時(shí)，也能見(jiàn)到短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象。