銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試

個人理財歷年試卷 (二)

　　一、單項選擇題(共90題，每小題0.5分，共45分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分。

　　1.目前，外匯市場交易以( )占主要地位。

　　A.外匯掉期交易

　　B.遠期外匯交易

　　C.即期外匯交易

　　D.外匯期貨交易

　　2.買入看漲期權最大的損失是( )。

　　A.零

　　B.無窮大

　　C.期權費

　　D.標的資產(chǎn)的市場價格

　　3.某遠期利率協(xié)議報價方式如下：“3×9，8%”，其含義是( )。

　　A.于3個月后起息的27個月期協(xié)議利率為8%

　　B.于3個月后起息的6個月期協(xié)議利率為8%

　　C.于3個月后起息的9個月期協(xié)議利率為8%

　　D.于9個月后起息的3個月期協(xié)議利率為8%

　　4.證券交易內幕信息的知情人包括：持有公司( )以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。

　　A.3% B.5% C.10% D.20%

　　5.下列關于股權類產(chǎn)品風險的說法，正確的是( )。

　　A.保守型公司風險較大

　　B.大公司的風險相對較高

　　C.周期性明顯、固定成本高的行業(yè)風險較低

　　D.業(yè)績好并且可以持續(xù)增長的公司風險較小

　　6.下列金融市場中，屬于場內市場的是( )。

　　A.上海證券交易所

　　B.互換市場

　　C.全國銀行間同業(yè)拆借市場

　　D.全國銀行間債券回購市場

　　7.在遠期利率協(xié)議交易中，當市場利率超過協(xié)議利率時，( )。

　　A.賣方支付本金給買方

　　B.買方支付利差給賣方

　　C.賣方支付利差給買方

　　D.買方支付本金給賣方

　　8.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地( )。

　　A.降低系統(tǒng)風險

　　B.降低非系統(tǒng)風險

　　C.消除系統(tǒng)風險

　　D.降低市場風險

　　9.我國國債發(fā)行的主要方式是( )。

　　A.直接發(fā)行

　　B.承購包銷

　　C.代銷發(fā)行

　　D.招標拍賣

　　10.下列關于客戶信息收集的說法，錯誤的是( )。

　　A.為了得到更加真實的信息，數(shù)據(jù)調查表必須由客戶親自填寫

　　B.客戶在填寫調查表之前，從業(yè)人員應對有關項目加以解釋

　　C.個人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員應該謹慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差

　　D.宏觀經(jīng)濟信息可以從政府部門或金融機構公布的信息中獲得
　11.下列關于債券投資的說法，錯誤的是( )。

　　A.相對于現(xiàn)金存款，投資債券獲得的收益更高

　　B.相對于股票，投資債券的風險相對較小

　　C.通過購買債券，投資者希望得到一種相對穩(wěn)定、安全的投資收益

　　D.債券的流動性較差

　　12.( )是指期貨交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量和交割月份相同但方向相反的合約的行為。

　　A.結算 B.交割 C.平倉 D.持倉

　　13.下列反映企業(yè)所有者權益獲取利潤水平的指標是( )。

　　A.凈資產(chǎn)收益率

　　B.資產(chǎn)收益率

　　C.應收賬款周轉率

　　D.銷售凈利率

　　14.一般來說，其他條件都不變時，企業(yè)的存貨周轉天數(shù)越小，說明( )。

　　A.當企業(yè)的營運資金不變時，同等的營運資金可以創(chuàng)造出更多的銷售收入

　　B.企業(yè)存貨從購入到銷售的速度越慢

　　C.企業(yè)存貨周轉率越低

　　D.企業(yè)創(chuàng)造銷售收入的效率越低

　　15.某企業(yè)2008年資產(chǎn)負債表顯示：總資產(chǎn)為500萬元，負債為100萬元，則該企業(yè)2006年產(chǎn)權比率為( )。

　　A.80% B.20% C.25% D.15%

　　16.下列關于貝塔系數(shù)的理解，錯誤的是( )。

　　A.貝塔系數(shù)等于金融資產(chǎn)收益與市場組合收益之間的協(xié)方差除以市場組合收益的方差

　　B.市場組合的貝塔系數(shù)等于1

　　C.如果以各種金融資產(chǎn)的市場價值占市場組合總的市場價值的比重為權數(shù)，所有金融資產(chǎn)的貝塔系數(shù)的平均值等于1

　　D.貝塔系數(shù)是指金融資產(chǎn)收益與其平均收益的離差平方和的平均數(shù)

　　17.在銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德中，( )是市場經(jīng)濟的基石，也是銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行的安身立命之本。

　　A.愛崗敬業(yè)

　　B.公平競爭

　　C.誠信

　　D.熟知業(yè)務

　　18.銀行個人理財業(yè)務人員可以( )。

　　A.以某些間接方式貶低同業(yè)人員

　　B.與其他銀行個人理財業(yè)務人員交換各自部門的具體發(fā)展規(guī)劃

　　C.與其他銀行個人理財業(yè)務人員交換各自客戶信息

　　D.通過參加學術研討會進行業(yè)內信息交流與合作

　　19.市場營銷組合的各項變數(shù)中，不容易被人為控制的是( )。

　　A.價格

　　B.銷售地點

　　C.促銷方法

　　D.宏觀經(jīng)濟狀況

　　20.已知1號理財產(chǎn)品的期望收益率為20%，方差為0.04，2號理財產(chǎn)品的期望收益率為16%，方差為0.01，兩種理財產(chǎn)品的協(xié)方差為0.01，則兩種理財產(chǎn)品的相關系數(shù)為( )。

　　A.0.3125 B.0.01 C.0.5 D.0
21.外匯市場上,( )之間的外匯交易市場決定了外匯匯率的高低。

　　A.顧客與銀行

　　B.中央銀行與顧客

　　C.銀行與銀行

　　D.銀行與中央銀行

　　22.下列關于房地產(chǎn)投資特點的說法，錯誤的是( )。

　　A.一項房地產(chǎn)的估價等于持有資產(chǎn)的現(xiàn)金流收入的折現(xiàn)值

　　B.房地產(chǎn)投資可以使用高財務杠桿率

　　C.房地產(chǎn)價值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大

　　D.房地產(chǎn)的流動性比證券類產(chǎn)品要弱

　　23.某銀行個人理財業(yè)務人員離開本行到另一家銀行從事個人理財業(yè)務，根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，下列做法正確的是( )。

　　A.將自己在本行開發(fā)的客戶的信息等資料帶到新的崗位

　　B.與自己在本行開發(fā)的客戶斷絕所有聯(lián)系