銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試

個人理財歷年試卷 (四)

　　一、單項選擇題(共90題，每小題0.5分，共45分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，不選、錯選均不得分。

　　1.下列關(guān)于市盈率的等式，正確的是( )。

　　A.市盈率=股票市場價格×每股凈利潤

　　B.市盈率=股票市場價格×每股凈資產(chǎn)

　　C.市盈率=股票市場價格÷每股凈利潤

　　D.市盈率=股票市場價格÷每股凈資產(chǎn)

　　2.與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)( )。

　　A.風(fēng)險性

　　B.收益性

　　C.建議性服務(wù)

　　D.個性化服務(wù)

　　3.下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的說法，錯誤的是( )。

　　A.重點檢查是否存在錯誤銷售和不當(dāng)銷售情況

　　B.可以親自以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

　　C.不得委托他人以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

　　D.應(yīng)采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查

　　4.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明，( )。

　　A.基金的過往業(yè)績說明基金管理人有很好的投資能力

　　B.本基金的業(yè)績可以達(dá)到過往業(yè)績的平均水平

　　C.本基金的業(yè)績以過往業(yè)績的平均水平為底線

　　D.基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)

　　5.一張5年期、票面利率10%、市場價格1000元、面值1000元的債券，到期收益率為( )。

　　A.10% B.11.5% C.12.5% D .13.5%

　　6.營銷和推銷的根本不同是( )。

　　A.推銷以現(xiàn)有產(chǎn)品為中心，市場營銷以企業(yè)的目標(biāo)顧客及其需要為中心

　　B.推銷以企業(yè)的目標(biāo)顧客及其需要為中心，市場營銷以現(xiàn)有產(chǎn)品為中心

　　C.推銷只能采取面對面形式，市場營銷可以采取多種形式

　　D.推銷可以采取多種形式，市場營銷只能采取面對面形式

　　7.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說法，錯誤的是( )。

　　A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨立戶管理

　　B.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)

　　C.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

　　D.證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

　　8.商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向( )申請代客境外理財購匯額度。

　　A.中國人民銀行

　　B.銀監(jiān)會

　　C.證監(jiān)會

　　D.國家外匯管理局

　　9.( )是一種以外國貨幣表示或計值的國際間結(jié)算的支付手段，通常包括可自由兌換的外國貨幣和外幣支票、匯票、本票和存單等。

　　A.信用證

　　B.保理

　　C.外匯

　　D.福費廷

　　10.( )是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施。

　　A.重組

　　B.撤銷

　　C.接管

　　D.依法宣告破產(chǎn)
　11.遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易中，若參照利率為5.37%，協(xié)議利率為5.36%，利息支付天數(shù)為90天，假定天數(shù)基數(shù)為360天，名義借貸本金為1000萬元，則現(xiàn)金結(jié)算額為( )元。

　　A.123.5 B.308.6 C.246.7 D.403.3

　　12.下列關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險的說法，錯誤的是( )。

　　A.發(fā)生通貨膨脹時，投資者投資債券的利息收入會受到價值折損

　　B.通貨膨脹風(fēng)險是指債券貨幣收益的購買力隨著物價上漲而下降

　　C.通貨膨脹風(fēng)險主要是針對短期債券而言的

　　D.發(fā)生通貨膨脹時，投資者投資債券的本金會受到價值折損

　　13.假定期初本金為100000元，單利計息，6年后終值為130000元，則年利率為( )。

　　A.5% B.3% C.1% D.10%

　　14.某企業(yè)2006年銷售毛利率為25%，銷售毛利為200萬元，凈利潤為50萬元，則銷售凈利率為( )。

　　A.25.5% B.15% C.12.5% D.6.25%

　　15.李女士未來2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，年利率為10%，則該筆投資2年后的本利和是( )元。(不考慮利息稅)

　　A.21000 B.22000 C.23000 D.23200

　　16.假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種，在某一交易日的收盤價分別為5元、16元、24元和35元，基期價格分別為4元、10元、16元和28元，基期交易量分別為100、80、150、50，用加權(quán)股價平均法(以基期交易量為權(quán)數(shù)，基期市場股價指數(shù)為100)計算的該市場股價指數(shù)為( )。

　　A.138 B.128. 4 C.140 D.142.6

　　17.存續(xù)期為120天的國庫券，面值為100元，價格為99元，則該國庫券持有到期的年投資收益率為( )。(假定年天數(shù)以365天計算)

　　A.3.07% B.3.54% C.4.0% D.5.00%

　　18.保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃都屬于( )的理財產(chǎn)品(計劃)。

　　A.理財顧問服務(wù)

　　B.私人銀行業(yè)務(wù)

　　C.保證收益

　　D.綜合理財服務(wù)

　　19.企業(yè)投資活動的現(xiàn)金流入不包括( )。

　　A.處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)收回的現(xiàn)金凈額

　　B.收到的稅費返還

　　C.投資收益所得現(xiàn)金

　　D.處置子公司及其他營業(yè)單位收到的現(xiàn)金凈額

　　20.某企業(yè)2007年實現(xiàn)凈利潤100萬元，利息費用為10萬元，稅率為33%，2007年期初和期末資產(chǎn)總額分別為1500萬元和2000萬元，則該企業(yè)資產(chǎn)收益率為( )。

　　A.6.10% B.5.67% C.5.00% D.4.71%
　21.人壽保險的索賠時效為( )。

　　A.自知道保險事故發(fā)生之日起5年B.自保險事故發(fā)生之日起2年

　　C.自保險事故發(fā)生之日起5年D.自知道保險事故發(fā)生之日起2年

　　22.證券投資基金的基金托管人是( )。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.基金份額持有人

　　D.基金公司

　　23.下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要如實向社會公眾披露的信息是( )。

　　A.風(fēng)險管理狀況

　　B.財務(wù)會計報告

　　C.具體經(jīng)營規(guī)劃