一、單選題共35題

　　1銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和。

　　A、職業(yè)道德水準B、職業(yè)操守水平C、職業(yè)紀律規(guī)范D、從業(yè)基本原則A

　　2提高銀行業(yè)人員道德素質(zhì)，旨在建立健康的銀行業(yè)。

　　A、經(jīng)營理念B、企業(yè)文化C、公司治理D、發(fā)展規(guī)劃B

　　3下列選項中，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應遵守的準則內(nèi)容。

　　A、勤勉盡責B、誠實守信C、客戶至上D、守法合規(guī)C

　　4銀行從業(yè)人員在()的監(jiān)督下，自覺遵守本職業(yè)操守。

　　A、公眾B、銀監(jiān)會C、同業(yè)協(xié)會D、以上都對D

　　5守法合規(guī)是指以指銀行從業(yè)人員應當遵守。

　　A、法律法規(guī)B、行業(yè)自律規(guī)范C、所在機構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應遵守D

　　6銀行業(yè)從業(yè)人員應對所在機構(gòu)負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽是()準則的內(nèi)容。

　　A、誠實信用B、勤勉盡責C、專業(yè)勝任D、崗位職責B

　　7()是指銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。

　　A、熟知業(yè)務B、勤勉盡責C、專業(yè)勝任D、誠實信用C

　　8下列行為中，()違反了保護商業(yè)機密與客戶隱私的規(guī)定。

　　A、與同業(yè)工作人員交流對某些客戶的評價，但未透露客戶具體數(shù)據(jù)B、避免向同事打聽客戶的個人信息和交易信息C、了解調(diào)查申請貸款客戶的信用記錄、財務經(jīng)營狀況D、與同事通過電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財務數(shù)據(jù)A

　　9不屬于“熟知業(yè)務”規(guī)定的內(nèi)容是。

　　A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B、熟知產(chǎn)品設(shè)計過程C、熟知產(chǎn)品有效期D、熟知業(yè)務處理流程B

　　10某客戶在辦理外匯業(yè)務時，向銀行從業(yè)人員詢問如何能在規(guī)定額度之外，將多余的美元現(xiàn)鈔匯兌成人民幣，該從業(yè)人員做法不妥的是。

　　A、在客戶不急用的情況下，建議客戶明年初來結(jié)匯B、在客戶不急用的情況下，建議客戶選擇購買外匯投資品C、建議客戶將多余的美元轉(zhuǎn)入其他親戚的賬戶結(jié)匯D、因擔心違反“監(jiān)管規(guī)避”的規(guī)定，告訴客戶沒有任何方法D

　　11銀行職員張某因突然有急事離開，未按職責管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交于同事，下列對此事正確的評價是。

　　A、不會產(chǎn)生嚴重的后果，可以允許B、任何情況下，張某都不應將與本人職責相關(guān)的物品交于他人C、因為情況緊急，特殊情況可以原諒D、張某的做法不當，未盡到崗位的職責D

　　12銀行員工張某樂于助人、熱情大方，在做完自己本職工作后，經(jīng)常主動向同事提出代為履行職責，這種行為。

　　A、體現(xiàn)了張某工作主動積極，勤勉盡職，應得到推崇B、符合團結(jié)合作的要求，應鼓勵這種發(fā)揚團隊合作精神的行為C、在不影響本職工作的前提下，提高本機構(gòu)的工作效率允許的D、行為不當，除非經(jīng)過內(nèi)部調(diào)整D

　　13從業(yè)人員在履行信息保密準則時，適當?shù)男袨槭恰?/p>

　　A、在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B、與本機構(gòu)同事談論客戶的婚姻狀況C、任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露D、可以適當將長期沒有業(yè)務往來的客戶名單透露給其他機構(gòu)A

　　14銀行從業(yè)人員應遵循崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程，確�？蛻艚灰椎陌踩�，盡到崗位的職責包括。(1)不打聽與自身工作無關(guān)的信息(2)除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位人員代為履行職責(3)保護、合理運用機構(gòu)財產(chǎn)，不將公共財產(chǎn)用于個人用途(4)不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交于告知其他人A、(1)(2)(3)(4)B、(1)(2)(4)C、(1)(2)(3)D、(2)(4)B

　　15從業(yè)人員遵守業(yè)務操作指引，遵循崗位職責的劃分和風險隔離的操作規(guī)程銀行從業(yè)人員應堅持誠實守信、公平合理、()的原則，正確處理業(yè)務開拓與客戶利益保護之間的關(guān)系。

　　A、客戶自愿B、銀行利潤最大化C、客戶利益至上D、樹立良好形象C

　　16在存在潛在沖突的情形下，從業(yè)人員應當向()主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。

　　A、所在機構(gòu)管理層B、銀行業(yè)協(xié)會C、銀監(jiān)會D、利益沖突當事方A

　　17按照準則要求，()是從業(yè)人員正確處理利益沖突的做法。

　　A、在履行職責中為避免利益沖突，不得向親戚、朋友銷售或代理金融產(chǎn)品B、對涉及與本人有利害關(guān)系的銀行貸款審批、擔保、資產(chǎn)處置等活動時予以回避C、利用職務便利向親戚、朋友投資管理的公司提供商業(yè)機會和其他利益D、與親戚朋友以低于普通金融消費者的條件進行交易B
18某上市銀行員工張某得知該銀行因為一筆違規(guī)批貸導致重大損失，但外界尚不知情，消息一旦傳出將對銀行股價不利，。

　　A、張某應按信息披露的原則，向媒體記者公布此消息B、暗示朋友賣掉所持該銀行的股票C、自己賣掉該銀行的股票，但不應告訴其他人D、不得基于此消息為自己或他人盈利D

　　19某客戶以自己對某金融產(chǎn)品的收益、風險的理解不夠為由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的工作人員下班后單獨為其解釋，該從業(yè)人員恰當?shù)淖龇ㄊ恰?/p>

　　A、認為該客戶的要求屬于職責范圍之內(nèi)，應該滿足其要求B、認為這是不合理的邀請，委婉拒絕C、通知保安請客戶離開D、耐心向客戶解釋，如果是對業(yè)務不夠了解，應盡量在上班時間工作場所內(nèi)進行D

　　20下列選項中，哪項沒有遵守銀行從業(yè)人員公平對待所有客戶的行為準則?()

　　A、為VIP客戶提供單獨的服務區(qū)域B、熱情對待身體有殘障的客戶C、為外國客戶提供更多便利的服務D、因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差異C

　　21按照職業(yè)操守準則規(guī)定，符合公平對待客戶的是。

　　A、對不熟悉業(yè)務流程的客戶表現(xiàn)出不耐煩B、輕慢辦理小額業(yè)務的客戶C、為語言存在障礙的客戶盡可能的提供便利D、熱情周到地對待女性客戶C

　　22“信息披露”中所需要披露的信息是指。

　　A、從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品所涉及的風險B、本機構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責任和義務C、銀行過去5年的財務報表D、銀行下一年度的戰(zhàn)略發(fā)展方向B

　　23根據(jù)監(jiān)管的規(guī)定和所在機構(gòu)風險控制的要求，從業(yè)人員應對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處的行業(yè)情況以及財務狀況、經(jīng)營狀況、擔保物的情況、信用記錄。