一、單選題共65題

　　1《民法通則》規(guī)定，()可以開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　A、十歲以上的未成年人B、不能辨別自己行為的人C、十歲以下的未成年人D、限制民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人D

　　2根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理人()，喪失代理權(quán)

　　A、不履行職責(zé)B、串通第三人給被代理人造成損害C、做出超越代理權(quán)的行為D、法人終止D

　　3投資者認(rèn)繳基金份額款項(xiàng)時(shí)()

　　A、基金合同生效B、基金合同成立C、自證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后生效D、基金合同失效B

　　4當(dāng)發(fā)生()時(shí)，基金合同生效。

　　A、投資人繳納認(rèn)購基金份額款項(xiàng)B、基金管理人向證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)C、基金管理人收到驗(yàn)資報(bào)告D、基金募集申請(qǐng)批準(zhǔn)B

　　5下列對(duì)格式條款理解不正確的是()

　　A、格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商B、訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)C、合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對(duì)方要求，對(duì)條款予以說明D、格式條款和費(fèi)格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款D

　　6提供格式條款的一方()，該條款不一定無效。

　　A、免除其責(zé)任B、加重其主要權(quán)利C、加重對(duì)方責(zé)任D、免除對(duì)方主要權(quán)利B

　　7當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的解釋時(shí)，應(yīng)()

　　A、按照通常理解予以解釋B、做出利于提供格式條款一方的解釋C、做出不利于提供格式條款一方的解釋D、以上均不正確C

　　8以下選項(xiàng)中，()不屬于無效合同。

　　A、一方以欺詐脅迫手段訂立損害對(duì)方當(dāng)事人利益的合同B、惡意串通損害第三人利益的合同C、以合法的形式掩蓋非法的目的D、違反行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的合同A

　　9按《合同法》規(guī)定，()情形下合同中的免責(zé)條款無效?

　　A、因重大過失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的B、因重大誤解訂立的C、在訂立合同時(shí)顯失公平的D、以上都正確A

　　10簽訂合同時(shí)出現(xiàn)()情形時(shí)，當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求法院變更或撤銷。

　　A、因重大誤解訂立合同的B、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損壞對(duì)方利益的C、使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立合同的D、以上均正確D

　　11銀行有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指。

　　A、銀行以其全部資產(chǎn)對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任B、股東僅以其出資額為限對(duì)銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任C、銀行以其注冊(cè)資本對(duì)債權(quán)承擔(dān)責(zé)任D、股東以其所持有的股份為限對(duì)銀行承擔(dān)責(zé)任B

　　12商業(yè)銀行以()為經(jīng)營原則。

　　A、自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束B、存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密C、安全性、流動(dòng)性、效益性D、統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級(jí)管理C

　　13商業(yè)銀行辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則。(1)存款自愿、存款有息(2)公平對(duì)待(3)取款自由(4)為存款人保密

　　A、(1)(2)(3)(4)B、(1)(2)(3)C、(2)(3)(4)D、(1)(3)(4)D

　　14按照《商業(yè)銀行法》，以下對(duì)商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)表述錯(cuò)誤的是()

　　A、對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行應(yīng)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃B、商業(yè)銀行應(yīng)按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率上下限，確定存款利率，并予以公告C、商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向中國人民銀行繳存款準(zhǔn)備金，留住備付金D、商業(yè)銀行應(yīng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息A

　　15商業(yè)銀行應(yīng)按照()規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。

　　A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、中國銀監(jiān)會(huì)D、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)B

　　16為維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，人民銀行對(duì)商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款做出了明確的限制，下列論述中錯(cuò)誤的是。

　　A、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款B、商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款一律采用擔(dān)保貸款的形式，在關(guān)系人財(cái)務(wù)、信用狀況良好的情況下，發(fā)放貸款的條件可以比普通貸款人更優(yōu)惠C、關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其親屬D、商業(yè)銀行管理人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司也屬于關(guān)系人范圍B

　　17我國《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事()業(yè)務(wù)，國家另有規(guī)定除外。(1)不動(dòng)產(chǎn)投資(2)信托業(yè)務(wù)(3)股票業(yè)務(wù)(4)非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

　　A、(1)(2)(3)(4)B、(2)(3)C、(3)(4)D、(2)(3)(4)D

　　18未經(jīng)中央銀行批準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得。

　　A、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)B、開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)C、修改章程及經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍D、以上都正確C

　　19在日常經(jīng)營活動(dòng)中，商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)不得()，以逃脫中央銀行監(jiān)管。

　　A、發(fā)行金融債券B、到境外借款C、買賣政府債券D、以上都正確D

　　20行為人有()情形之一的，導(dǎo)致后果嚴(yán)重，將被追究刑事責(zé)任。(1)非法吸收、變相吸收公眾存款(2)偽造、變?cè)焐虡I(yè)銀行許可證(3)借款人騙取貸款(4)從業(yè)人員玩忽職守，泄露商業(yè)機(jī)密

　　A、(1)(2)(3)B、(1)(2)C、(2)(3)D、(1)(2)(3)(4)D
21個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是經(jīng)()批準(zhǔn)的一項(xiàng)銀行中間業(yè)務(wù)。

　　A、中國人民銀行B、銀行監(jiān)管委員會(huì)C、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、證券監(jiān)督委員會(huì)B

　　22證券交易內(nèi)幕消息知情人和非法獲得內(nèi)幕消息的人，在內(nèi)幕消息公開前，不得()

　　A、買賣該公司股票B、泄露該消息C、建議他人買賣證券D、以上全部D

　　23證券內(nèi)幕消息的知情人包括持有公司()以上股份的自然人、法人、其他組織。

　　A、5%B、10%C、15%D、20%A

　　24證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在()，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)管理。

　　A、登記結(jié)算公司B、商業(yè)銀行C、證券交易所D、證券公司B

　　25客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部業(yè)務(wù)經(jīng)營的各項(xiàng)資料，證券公司應(yīng)當(dāng)至少保存()年。

　　A、5B、10C、15D、20D

　　26以下()行為，違反的不是操縱證券交易價(jià)格罪。

　　A、單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券價(jià)格或者證券交易量B、與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券價(jià)格或者證券交易量C、在自己實(shí)際控制的賬戶間進(jìn)行證券交易，影響證券價(jià)格或者證券交易量D、未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券D