理財經(jīng)理崗
崗位職責(zé)
1.銷售標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品。理財專員在取得行內(nèi)外相關(guān)崗位資格后,在網(wǎng)點經(jīng)理的指導(dǎo)下,以負債和財富業(yè)務(wù)等為重點,兼顧零售銀行其他產(chǎn)品與業(yè)務(wù),為目標(biāo)客戶提供咨詢解答、產(chǎn)品營銷等基本服務(wù)。
2.營銷工作推進。積極進行市場研究,結(jié)合分支行下達的年度經(jīng)營計劃,組織推動所在網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)的推動,按計劃、按進度組織開展各類市場營銷活動,積極開展零售業(yè)務(wù)經(jīng)營工作,全面完成零售業(yè)務(wù)各項經(jīng)營目標(biāo)。
3.客戶關(guān)系維護。建立、維護、深化客戶關(guān)系,主動關(guān)注客戶,以發(fā)展客戶關(guān)系作為產(chǎn)品營銷、業(yè)務(wù)拓展的基礎(chǔ),不斷提升所管理的客戶金融總資產(chǎn)和客戶綜合貢獻度。
4.主動營銷客戶。根據(jù)營銷計劃和客戶來源的要求,以資源整合、客戶互換、客戶推薦客戶等方式,主動尋找、識別和拓展中高端客戶,擴大優(yōu)質(zhì)客戶群,并不斷調(diào)整和優(yōu)化客戶及業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。
5.零售產(chǎn)品營銷和服務(wù)。在了解、挖掘、識別客戶需求的基礎(chǔ)上,進行多種零售金融產(chǎn)品的營銷和交叉銷售,包括并不限于儲蓄存款、信用卡、銀行卡、電子渠道、銀行理財?shù)犬a(chǎn)品以及基金、保險、證券、信托等第三方理財產(chǎn)品等,并在產(chǎn)品經(jīng)理的支持配合下,通過方案式營銷滿足客戶的綜合服務(wù)需求。
6.協(xié)助業(yè)務(wù)創(chuàng)新。不斷跟蹤市場和客戶需求的變化,獲取業(yè)務(wù)創(chuàng)新的第一信息,快速傳遞,及時反饋產(chǎn)品部門,尋求新產(chǎn)品發(fā)展趨勢,積極做好新產(chǎn)品的推廣工作。
7.風(fēng)險管理和合規(guī)經(jīng)營。通過增強合規(guī)意識和能力,規(guī)范從業(yè)行為,以確保理財產(chǎn)品銷售等業(yè)務(wù)經(jīng)營符?a href='http://www.gfhtfp.cn/tag/xiantao_13617_1.html' target='_blank'>
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8.營銷支撐服務(wù)。作為網(wǎng)點經(jīng)理的助手,積極主動拓展、篩選、識別和維護客戶,尋找目標(biāo)客戶營銷機會,為營銷團隊的日常經(jīng)營工作和營銷活動提供支撐服務(wù),承擔(dān)起營銷團隊的數(shù)據(jù)統(tǒng)計、客戶資料收集、文案處理、客戶活動安排等基礎(chǔ)性工作。
應(yīng)聘條件
1.基本要求:遵守法律、法規(guī)和相關(guān)規(guī)定;熱愛浦發(fā)銀行事業(yè)、認同浦發(fā)銀行的企業(yè)文化;品行端正,無不良行為記錄;身體健康,無重大疾患病史;符合本行親屬回避的要求。
2.學(xué)歷條件:大學(xué)本科及以上學(xué)歷。
3.資格條件:具備監(jiān)管機構(gòu)要求的任職資格,并通過考試取得總行零售銀行理財經(jīng)理崗位資格證書及基金從業(yè)資格證書和保險產(chǎn)品銷售資格證書。
4.能力要求:基本熟悉零售銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,能夠?qū)ふ摇⒆R別和拓展客戶,建立、維護和發(fā)展客戶關(guān)系,能交叉銷售零售銀行存款、銀行卡、理財產(chǎn)品、電子銀行業(yè)務(wù)等各類產(chǎn)品,提供零售銀行服務(wù)。