第一講 概 述

　　主要內(nèi)容：

　　一、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證(CCBP)考試介紹

　　二、個人理財考試介紹

　　三、輔導(dǎo)計劃

　　四、個人理財概述

　　內(nèi)容講解：

　　一、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試介紹

　　1.CCBP考試的意義：

　　推動中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度建設(shè)，是中國銀行業(yè)發(fā)展史上的一件大事，將有助于提高銀行從業(yè)人員素質(zhì)，促進銀行業(yè)員工培訓(xùn)的規(guī)范化，提升中國銀行業(yè)的服務(wù)水平和整體競爭能力，推動中國銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。

　　2.認證環(huán)節(jié)：

　　資格標(biāo)準(zhǔn)：年滿18歲、高中畢業(yè)具有民事行為能力

　　考試制度：每年兩次考試;考試科目采用模塊化結(jié)構(gòu)，具體分為公共基礎(chǔ)科目和相關(guān)專業(yè)科目

　　資格審核：根據(jù)從業(yè)記錄進行資格審查

　　二、個人理財考試介紹

　　1.個人理財在中國興起的背景

　　需求角度：收入水平提高——居民平均消費水平提高——儲蓄增加——多樣化投資需要

　　風(fēng)險收益匹配——專業(yè)化和分工

　　供給角度：金融市場發(fā)展——金融工具多樣化政策角度：分業(yè)經(jīng)營——混業(yè)經(jīng)營——銀行利潤新增長點

　　十七大首次提出—— “創(chuàng)造條件讓更多群眾擁有財產(chǎn)性收入”， “創(chuàng)造條件”是指多拓展渠道、多提供機會;“更多”意味著覆蓋面更廣;“群眾”就是居民;“擁有”就是合理合法擁有;“財產(chǎn)性收入”是指各方面的財富，涉及到諸多金融理財方式理論支持：生命周期、投資組合、財務(wù)管理、市場營銷

　　2007諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎——機制設(shè)計理論——個人理財

　　2.個人理財考試的主要內(nèi)容

　　個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識(4章)

　　個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)技能(2章)

　　職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)(3章)

　　三、輔導(dǎo)計劃

　　總體20課時

　　個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識(8課時)

　　個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)技能(4課時)

　　職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)(4課時)

　　概述、模擬輔導(dǎo)、串講(4課時)

四、個人理財概述

　　1.個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類

　　1.1個人理財業(yè)務(wù)的概念

　　商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動

　　1.2個人理財業(yè)務(wù)的分類

　　理財顧問服務(wù)

　　綜合理財服務(wù)：私人銀行、理財計劃

　　2.個人理財?shù)陌l(fā)展

　　2.1個人理財在國外的發(fā)展

　　2.2個人理財在國內(nèi)的發(fā)展

　　3.個人理財業(yè)務(wù)的影響因素

　　3.1宏觀因素

　　3.2微觀因素

　　宏觀因素

　　3.個人理財業(yè)務(wù)的影響因素