選擇題

　　1、影響結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃收益率的金融市場(chǎng)因素包括()

　　A.通貨膨脹水平

　　B.客戶(hù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C.金融市場(chǎng)流動(dòng)性

　　D.投資者結(jié)構(gòu)與規(guī)模

　　E.金融產(chǎn)品的品種與結(jié)構(gòu)

　　2.關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的特征，下列說(shuō)法正確的是()

　　A.適當(dāng)運(yùn)用結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃可以規(guī)避所有風(fēng)險(xiǎn)

　　B.小額資金無(wú)法借助結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃進(jìn)入衍生品市場(chǎng)

　　C.結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)生的收益要繳納利息稅

　　D.以上全錯(cuò)

　　3.目前較為流行的外匯掛鉤理財(cái)產(chǎn)品是()

　　A.看好/看淡

　　B.點(diǎn)對(duì)點(diǎn)投資

　　C.看漲/看跌

　　D.區(qū)間式投資

　　E.時(shí)段式投資

　　4.結(jié)構(gòu)型外匯理財(cái)產(chǎn)品，客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)由()因素導(dǎo)致

　　A.市場(chǎng)利率波動(dòng)

　　B.外匯市場(chǎng)匯率波動(dòng)

　　C.提前終止權(quán)掌握在銀行手里

　　D.不能提前支取，機(jī)會(huì)成本高

　　E.股票市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)波動(dòng)

　　判斷題：

　　5.保證收益理財(cái)計(jì)劃，應(yīng)保證本金的安全，并到期只償還全部本金。(錯(cuò)誤)

　　6.目前我國(guó)市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品大多是結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，即商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的收益率取決于其合約中指定的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)變量的變化。(正確)

　　7.類(lèi)基金產(chǎn)品屬于動(dòng)態(tài)管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品。 (正確)

　　8.巨災(zāi)債券的投資風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零。 (錯(cuò)誤)

　　9.認(rèn)沽期權(quán)賦予認(rèn)沽權(quán)證持有人在到期日或之前，根據(jù)若干轉(zhuǎn)換比率，以行使價(jià)買(mǎi)入相關(guān)股票或收取適當(dāng)差額付款的權(quán)利。(錯(cuò)誤)

第五章 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

　　一、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念

　　銀行在其渠道代理其他企業(yè)、機(jī)構(gòu)辦理的、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)的負(fù)債業(yè)務(wù)、給商業(yè)銀行帶來(lái)非利息收入的業(yè)務(wù)。

　　三個(gè)特點(diǎn)：表外業(yè)務(wù)，不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債的業(yè)務(wù)，帶來(lái)非利息差收入。

　　二、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的基本原則

　　1、適用性原則：

　　要考慮客戶(hù)的人生周期、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、客戶(hù)的投資目標(biāo)(理財(cái)觀)、投資期限、產(chǎn)品流動(dòng)性等因素

　　2、客觀性原則：客觀地說(shuō)明優(yōu)點(diǎn)、缺點(diǎn)。

　　三、基金：

　　(一) 基金的概念和特點(diǎn)：

　　基金是通過(guò)發(fā)行基金份額或收益憑證，將投資者分散的資金集中起來(lái)，由專(zhuān)業(yè)管理人員投資于股票、債券或其他金融資產(chǎn)，并將投資收益按持有者投資份額分配給持有者的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的金融產(chǎn)品。

　　基金的特點(diǎn)：

　　1.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理

　　2.組合投資、分散投資

　　3.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　4.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　5.獨(dú)立托管、保障安全

　　(二)基金的分類(lèi)：

　　1.按照收益憑證是否可以贖回，分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。區(qū)別如下：